Thư viện kịch bản Microsoft Các dịch vụ tài chính Bảo hiểm – Hiện đại hóa quy trình thẩm định

Có sẵn với: Microsoft 365 Copilot và Copilot Studio

Kịch bản dịch vụ tài chính: Bảo hiểm – Hiện đại hóa quy trình thẩm định

Quay lại Kịch bản dịch vụ tài chính Tải xuống hướng dẫn kịch bản

Kịch bản

Sử dụng Copilot để hiện đại hóa quy trình thẩm định

Sử dụng AI để hỗ trợ tạo chính sách khách hàng mới và đưa ra báo giá cho các đề xuất bảo hiểm cho khách hàng.

1. Tóm tắt và ưu tiên email

Các công ty bảo hiểm nhận được rất nhiều email. Việc phản hồi nhanh chóng các vấn đề quan trọng và yêu cầu báo giá sẽ giúp cải thiện sự hài lòng của khách hàng và có thể tăng doanh thu.

Microsoft Copilot icon

Microsoft 365 Copilot Chat2

Lợi ích: Tóm tắt và ưu tiên các email nhận được cần chú ý và xem xét kỹ hơn các email cấp bách nhất.

Gặp gỡ khách hàng hiện tại để thảo luận về một số thay đổi mà họ muốn thực hiện đối với phạm vi bảo hiểm của hợp đồng bảo hiểm thương mại phức tạp.

Microsoft Teams icon

Copilot trong Đội

Lợi ích: Đảm bảo ghi lại bản ghi cuộc gọi và tóm tắt các điểm quan trọng.

Ngoài việc thu thập rủi ro tài sản, bên bảo lãnh còn cung cấp thông tin và lịch sử khách hàng bao gồm các chính sách khác, lịch sử tuân thủ, khiếu nại gian lận, v.v.

Copilot Studio icon

Đại lý AI

Lợi ích: Copilot cung cấp bản tóm tắt lịch sử về khách hàng bằng cách trích xuất tên khách hàng từ email gốc, gửi đến ứng dụng lịch sử bảo hiểm và cung cấp bản tóm tắt về các tài sản hiện có để xem xét.

Sử dụng Copilot trong Word để tạo đề xuất dựa trên chính sách hiện hành và các bản cập nhật cần thiết.

Word icon

Copilot trong Word

Lợi ích: Nhanh chóng tạo bản thảo chính sách mới dựa trên ngôn ngữ hiện có.

Yêu cầu Copilot tóm tắt những điểm khác biệt giữa chính sách hiện hành và đề xuất.

Microsoft Copilot icon

Microsoft 365 Copilot Chat2

Lợi ích: Tóm tắt các tài liệu phức tạp thành một bảng so sánh đơn giản. Thêm phần tóm tắt vào phần giới thiệu của đề xuất.

Sử dụng Copilot trong PowerPoint để tạo bản trình bày từ tài liệu Word nhằm chuẩn bị cho cuộc họp với khách hàng.

PowerPoint icon

Copilot trong PowerPoint

Lợi ích: Chuyển đổi tài liệu Word thành bài thuyết trình làm nổi bật những điểm quan trọng trong bài thuyết trình với khách hàng.

KPI

Cơ hội tác động đến các chỉ số KPI của khu vực chức năng chính

Tạo ra hiểu biết sâu sắc và nội dung trong quy trình công việc hàng ngày, đẩy nhanh quá trình điều tra và giao tiếp hiệu quả hơn để ngăn ngừa và khắc phục các vấn đề tuân thủ.
Phân tích và báo cáo dữ liệu tốc độ
  • Phân tích nhanh xu hướng
  • Tạo biểu đồ thông tin
  • Tạo bài thuyết trình chiến lược

Cải thiện năng suất bằng cách tận dụng tự động hóa để nhanh chóng ưu tiên và hoàn thành các nhiệm vụ hàng ngày, tối ưu hóa quy trình và tiết kiệm thời gian và công sức cho các nhiệm vụ hàng ngày.
Tăng năng suất
  • Nghiên cứu nhanh chóng các tương tác của khách hàng
  • Tạo bản nháp đầu tiên nhanh hơn
  • Kiểm tra các vấn đề và giải pháp tương tự
  • Nhanh chóng gửi thông tin liên lạc tiếp theo

Phân biệt tương tác của khách hàng với đối thủ cạnh tranh để giúp tăng thị phần; Giảm thời gian đánh giá danh mục đầu tư toàn diện với các khuyến nghị thay đổi phản ánh động lực thị trường; Xây dựng lòng tin giữa khách hàng dẫn đến tăng số lượng nhà đầu tư tích cực. 
Cải thiện các cuộc họp khách hàng
  • Nghiên cứu thông tin công ty
  • Tìm hiểu cách giới thiệu sản phẩm
  • Sắp xếp thông tin từ các tương tác trong quá khứ
  • Tập trung hoàn toàn trong cuộc họp

Hợp lý hóa hoạt động để giải quyết nhanh hơn các vấn đề của khách hàng, cung cấp các công cụ để ra quyết định và phát triển chiến lược. Điều này có thể dẫn đến sự hài lòng của khách hàng cao hơn, tăng giá trị trọn đời của khách hàng và tối đa hóa danh mục đầu tư của khách hàng.
Cải thiện sự hài lòng của khách hàng
  • Chẩn đoán vấn đề nhanh chóng bằng cách sử dụng
    cơ sở dữ liệu bên ngoài và bên trong
  • Phân tích tự động bằng cách sử dụng dữ liệu khách hàng và cơ sở kiến thức
  • Phản hồi bản thảo nhanh hơn và chính xác hơn
    dựa trên dữ liệu độ phân giải lịch sử
  • Truyền thông theo dõi chủ động và cá nhân hóa

1Truy cập Microsoft 365 Copilot Trò chuyện tại m365copilot.comhoặc ứng dụng di động Microsoft 365 Copilot Chat và đặt nút chuyển sang “Web”.

2Truy cập Microsoft 365 Copilot Trò chuyện tại m365copilot.com, ứng dụng di động Microsoft 365 Copilot Chat hoặc ứng dụng Microsoft 365 Copilot Chat trong Teams và đặt nút chuyển thành “Làm việc”.

3AI Agents cho phép Copilot truy cập vào các ứng dụng dành riêng cho tổ chức của bạn. Trước đây, điều này sẽ yêu cầu lệnh gọi API để lấy dữ liệu từ hệ thống lưu trữ.

Nội dung trong kịch bản ví dụ này chỉ nhằm mục đích trình diễn. Bạn nên đánh giá mức độ phù hợp của Copilot với quy trình kinh doanh, yêu cầu pháp lý và nguyên tắc AI có trách nhiệm của tổ chức bạn.