Thư viện kịch bản Microsoft Các dịch vụ tài chính Bảo hiểm – Đại lý giải quyết khiếu nại

Có sẵn với: Microsoft Copilot Studio

Kịch bản dịch vụ tài chính: Bảo hiểm – Đại lý giải quyết khiếu nại

Quay lại Kịch bản dịch vụ tài chính Tải xuống hướng dẫn kịch bản

Kịch bản

Sử dụng Copilot Studio để tạo đại lý giải quyết khiếu nại

Đẩy nhanh quá trình giải quyết khiếu nại bằng cách điền trước biểu mẫu, phân loại các trường hợp dựa trên mức độ phức tạp và rủi ro, đồng thời tự động hóa các quyết định đơn giản để cải thiện tốc độ, độ chính xác và phát hiện gian lận.

1. Trích xuất dữ liệu yêu cầu có cấu trúc

Lấy dữ liệu từ email đến, bản ghi cuộc gọi và mục nhập CRM để điền trước vào biểu mẫu yêu cầu bồi thường.

Copilot Studio icon

Đại lý AI

Lợi ích: Điền trước mẫu yêu cầu bồi thường để loại bỏ sự chậm trễ và lỗi khi tiếp nhận thủ công.

Đánh giá từng yêu cầu bồi thường để xác định mức độ ưu tiên và lộ trình phù hợp.

Copilot Studio icon

Đại lý AI

Lợi ích: Đánh giá từng yêu cầu bồi thường để đẩy nhanh quá trình giải quyết các yêu cầu bồi thường đơn giản và đảm bảo các yêu cầu bồi thường có rủi ro cao được ưu tiên.

So sánh dữ liệu yêu cầu bồi thường với các điều khoản chính sách, yêu cầu bồi thường trước đây, hệ thống nhà cung cấp và cơ sở dữ liệu sức khỏe.

Copilot Studio icon

Đại lý AI

Lợi ích: Kiểm tra chéo dữ liệu hỗ trợ để đảm bảo tính chính xác và xác minh phạm vi bảo hiểm trước khi chi trả.

Phân tích các mẫu khiếu nại để tìm ra dấu hiệu gian lận hoặc lạm dụng chính sách.

Copilot Studio icon

Đại lý AI

Lợi ích: Phát hiện tín hiệu rủi ro để giảm khiếu nại sai và hỗ trợ tuân thủ quy định.

Tự động phê duyệt, chuyển tiếp hoặc định tuyến khiếu nại kèm theo tóm tắt, chỉ số rủi ro và hành động được đề xuất.

Copilot Studio icon

Đại lý AI

Lợi ích: Các tuyến đường yêu cầu tóm tắt để hợp lý hóa việc chuyển giao nhiệm vụ cho nhóm và cải thiện tốc độ ra quyết định.

Lưu trữ kết quả, hành động của tác nhân và phản hồi để điều chỉnh trong tương lai.

Copilot Studio icon

Đại lý AI

Lợi ích: Lưu trữ kết quả yêu cầu bồi thường, hành động của tác nhân và phản hồi để hỗ trợ việc học tập liên tục và tính minh bạch trong kiểm toán.

KPI

Cơ hội tác động đến các chỉ số KPI của khu vực chức năng chính

Tạo ra hiểu biết sâu sắc và nội dung trong quy trình công việc hàng ngày, đẩy nhanh quá trình điều tra và giao tiếp hiệu quả hơn để ngăn ngừa và khắc phục các vấn đề tuân thủ.
Phân tích và báo cáo dữ liệu tốc độ
  • Phân tích nhanh xu hướng
  • Tạo biểu đồ thông tin
  • Tạo bài thuyết trình chiến lược

Cải thiện năng suất bằng cách tận dụng tự động hóa để nhanh chóng ưu tiên và hoàn thành các nhiệm vụ hàng ngày, tối ưu hóa quy trình và tiết kiệm thời gian và công sức cho các nhiệm vụ hàng ngày.
Tăng năng suất
  • Nghiên cứu nhanh chóng các tương tác của khách hàng
  • Tạo bản nháp đầu tiên nhanh hơn
  • Kiểm tra các vấn đề và giải pháp tương tự
  • Nhanh chóng gửi thông tin liên lạc tiếp theo

Phân biệt tương tác của khách hàng với đối thủ cạnh tranh để giúp tăng thị phần; Giảm thời gian đánh giá danh mục đầu tư toàn diện với các khuyến nghị thay đổi phản ánh động lực thị trường; Xây dựng lòng tin giữa khách hàng dẫn đến tăng số lượng nhà đầu tư tích cực. 
Cải thiện các cuộc họp khách hàng
  • Nghiên cứu thông tin công ty
  • Tìm hiểu cách giới thiệu sản phẩm
  • Sắp xếp thông tin từ các tương tác trong quá khứ
  • Tập trung hoàn toàn trong cuộc họp

Hợp lý hóa hoạt động để giải quyết nhanh hơn các vấn đề của khách hàng, cung cấp các công cụ để ra quyết định và phát triển chiến lược. Điều này có thể dẫn đến sự hài lòng của khách hàng cao hơn, tăng giá trị trọn đời của khách hàng và tối đa hóa danh mục đầu tư của khách hàng.
Cải thiện sự hài lòng của khách hàng
  • Chẩn đoán vấn đề nhanh chóng bằng cách sử dụng
    cơ sở dữ liệu bên ngoài và bên trong
  • Phân tích tự động bằng cách sử dụng dữ liệu khách hàng và cơ sở kiến thức
  • Phản hồi bản thảo nhanh hơn và chính xác hơn
    dựa trên dữ liệu độ phân giải lịch sử
  • Truyền thông theo dõi chủ động và cá nhân hóa

1Truy cập Microsoft 365 Copilot Trò chuyện tại m365copilot.comhoặc ứng dụng di động Microsoft 365 Copilot Chat và đặt nút chuyển sang “Web”.

2Truy cập Microsoft 365 Copilot Trò chuyện tại m365copilot.com, ứng dụng di động Microsoft 365 Copilot Chat hoặc ứng dụng Microsoft 365 Copilot Chat trong Teams và đặt nút chuyển thành “Làm việc”.

3AI Agents cho phép Copilot truy cập vào các ứng dụng dành riêng cho tổ chức của bạn. Trước đây, điều này sẽ yêu cầu lệnh gọi API để lấy dữ liệu từ hệ thống lưu trữ.

Nội dung trong kịch bản ví dụ này chỉ nhằm mục đích trình diễn. Bạn nên đánh giá mức độ phù hợp của Copilot với quy trình kinh doanh, yêu cầu pháp lý và nguyên tắc AI có trách nhiệm của tổ chức bạn.