Thư viện kịch bản Microsoft Các dịch vụ tài chính Cải thiện phân tích và phát hiện gian lận

Có sẵn với: Azure AI Foundry với Copilot Studio

Kịch bản dịch vụ tài chính: Cải thiện phân tích và phát hiện gian lận

Quay lại Kịch bản dịch vụ tài chính Tải xuống hướng dẫn kịch bản

Kịch bản

Các ngân hàng có thể tự động hóa việc phân tích và phát hiện gian lận, giúp phát hiện và phản ứng gian lận nhanh hơn, chính xác hơn và tuân thủ hơn.

1. Giám sát giao dịch theo thời gian thực

Một tác nhân giám sát các giao dịch ngân hàng để phát hiện hoạt động đáng ngờ bằng cách sử dụng các mẫu dựng sẵn và các quy tắc tùy chỉnh.

Copilot Studio icon

Đại lý AI

Lợi ích: Cho phép quét liên tục, tự động các giao dịch để tìm ra điểm bất thường, cảnh báo ngay lập tức cho các nhóm trong Teams khi phát hiện các sự kiện có rủi ro cao.

Khi một giao dịch đáng ngờ được gắn cờ, tác nhân sẽ tự động tạo một trường hợp gian lận và chuyển trường hợp đó đến nhóm phân tích tuân thủ hoặc gian lận thích hợp bằng cách sử dụng quy trình làm việc phối hợp.

Copilot Studio icon

Đại lý AI

Lợi ích: Tăng cường và phân công xử lý nhanh chóng, giảm thời gian phản hồi và đảm bảo tuân thủ. Mọi hành động đều được ghi lại để kiểm tra và báo cáo.

Tác nhân kết hợp dữ liệu ERP với các nguồn bên ngoài (danh sách trừng phạt, nguồn cấp tin tức) thông qua các trình kết nối để khám phá các mối quan hệ và mô hình ẩn.

Copilot Studio icon

Đại lý AI

Lợi ích: Giảm kết quả dương tính giả và cải thiện độ chính xác của quá trình điều tra.

Sử dụng danh sách khách hàng bị ảnh hưởng, nhân viên sẽ soạn thảo và gửi thông tin liên lạc an toàn, tuân thủ quy định tới khách hàng bị ảnh hưởng, thông báo cho họ về hành vi gian lận tiềm ẩn và các bước tiếp theo.

Copilot Studio icon

Đại lý AI

Lợi ích: Đảm bảo thông báo cho khách hàng kịp thời, chính xác và tuân thủ, giảm rủi ro về uy tín và nâng cao lòng tin của khách hàng.

Bước tiếp theo là phối hợp giữa các nhóm chuyên trách (chuyên gia phân tích gian lận, nhân viên tuân thủ, dịch vụ khách hàng). Nhiều nhóm agents cộng tác và chia sẻ dữ liệu, điều phối một quy trình điều tra gian lận thống nhất.

Copilot Studio icon

Đại lý AI

Lợi ích: Phân bổ công việc cho các nhóm, cho phép điều tra toàn diện và hỗ trợ giải quyết các trường hợp gian lận nhanh hơn, chính xác hơn.

KPI

Cơ hội tác động đến các chỉ số KPI của khu vực chức năng chính

Tạo ra hiểu biết sâu sắc và nội dung trong quy trình công việc hàng ngày, đẩy nhanh quá trình điều tra và giao tiếp hiệu quả hơn để ngăn ngừa và khắc phục các vấn đề tuân thủ.
Phân tích và báo cáo dữ liệu tốc độ
  • Phân tích nhanh xu hướng
  • Tạo biểu đồ thông tin
  • Tạo bài thuyết trình chiến lược

Cải thiện năng suất bằng cách tận dụng tự động hóa để nhanh chóng ưu tiên và hoàn thành các nhiệm vụ hàng ngày, tối ưu hóa quy trình và tiết kiệm thời gian và công sức cho các nhiệm vụ hàng ngày.
Tăng năng suất
  • Nghiên cứu nhanh chóng các tương tác của khách hàng
  • Tạo bản nháp đầu tiên nhanh hơn
  • Kiểm tra các vấn đề và giải pháp tương tự
  • Nhanh chóng gửi thông tin liên lạc tiếp theo

Phân biệt tương tác của khách hàng với đối thủ cạnh tranh để giúp tăng thị phần; Giảm thời gian đánh giá danh mục đầu tư toàn diện với các khuyến nghị thay đổi phản ánh động lực thị trường; Xây dựng lòng tin giữa khách hàng dẫn đến tăng số lượng nhà đầu tư tích cực. 
Cải thiện các cuộc họp khách hàng
  • Nghiên cứu thông tin công ty
  • Tìm hiểu cách giới thiệu sản phẩm
  • Sắp xếp thông tin từ các tương tác trong quá khứ
  • Tập trung hoàn toàn trong cuộc họp

Hợp lý hóa hoạt động để giải quyết nhanh hơn các vấn đề của khách hàng, cung cấp các công cụ để ra quyết định và phát triển chiến lược. Điều này có thể dẫn đến sự hài lòng của khách hàng cao hơn, tăng giá trị trọn đời của khách hàng và tối đa hóa danh mục đầu tư của khách hàng.
Cải thiện sự hài lòng của khách hàng
  • Chẩn đoán vấn đề nhanh chóng bằng cách sử dụng
    cơ sở dữ liệu bên ngoài và bên trong
  • Phân tích tự động bằng cách sử dụng dữ liệu khách hàng và cơ sở kiến thức
  • Phản hồi bản thảo nhanh hơn và chính xác hơn
    dựa trên dữ liệu độ phân giải lịch sử
  • Truyền thông theo dõi chủ động và cá nhân hóa

1Truy cập Microsoft 365 Copilot Trò chuyện tại m365copilot.comhoặc ứng dụng di động Microsoft 365 Copilot Chat và đặt nút chuyển sang “Web”.

2Truy cập Microsoft 365 Copilot Trò chuyện tại m365copilot.com, ứng dụng di động Microsoft 365 Copilot Chat hoặc ứng dụng Microsoft 365 Copilot Chat trong Teams và đặt nút chuyển thành “Làm việc”.

3AI Agents cho phép Copilot truy cập vào các ứng dụng dành riêng cho tổ chức của bạn. Trước đây, điều này sẽ yêu cầu lệnh gọi API để lấy dữ liệu từ hệ thống lưu trữ.

Nội dung trong kịch bản ví dụ này chỉ nhằm mục đích trình diễn. Bạn nên đánh giá mức độ phù hợp của Copilot với quy trình kinh doanh, yêu cầu pháp lý và nguyên tắc AI có trách nhiệm của tổ chức bạn.