适用于： Microsoft 365 Copilot 和 Copilot Studio
金融服务场景： 保险——改进承保风险分析
设想
使用 Copilot 改进承保风险分析
使用人工智能加速决策，提高准确性并确保法规遵从性。
整理并显示大量电子邮件中的紧急客户请求和索赔。
Outlook 中的副驾驶
好处：快速识别关键承保问题，从而能够更快地响应并优先处理高风险案件。
在风险评估之前，员工提示 Copilot 从 CRM 和政策系统中提取和总结客户覆盖历史、近期索赔和合规状态。
人工智能代理
好处：确保承保人充分了解情况，提高评估准确性和客户满意度。
利用 Word 中的 Copilot，使用模板和以前的示例起草提案、政策更新和客户沟通。
Word 中的副驾驶
好处：减少人工工作量，提高一致性，并加快承保决策的文档创建速度。
使用 Copilot Studio agents 运行风险模型，分析财产和客户数据，并总结承保决策的风险因素。
Excel 中的副驾驶
好处：应用复杂的风险模型和合规性监控来识别风险并确保遵守法规。
总结从每个系统收集的有关该财产的信息，以创建风险评估分析和推荐报价。
Word 中的副驾驶
好处：简化复杂的政策比较，更容易向客户传达风险和建议。
使用 PowerPoint 中的 Copilot 从 Word 文档创建演示文稿并为客户会议做准备。
PowerPoint 中的副驾驶
好处：简化为客户创建清晰、有影响力的演示文稿的过程，支持透明的风险分析和决策。
1访问 Microsoft 365 Copilot 聊天 m365copilot.com或 Microsoft 365 Copilot Chat 移动应用程序并将切换设置为“Web”。
2访问 Microsoft 365 Copilot 聊天 m365copilot.com、Microsoft 365 Copilot Chat 移动应用程序或 Teams 中的 Microsoft 365 Copilot Chat 应用程序，并将切换设置为“工作”。
3AI 代理允许 Copilot 访问您组织的特定应用程序。过去，这需要调用 API 才能从记录系统获取数据。
此示例场景中的内容仅用于演示目的。您应该评估 Copilot 如何与您组织的业务流程、监管要求和负责任的 AI 原则保持一致。
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