Biblioteca de escenarios de Microsoft Servicios financieros Seguros – Agente de liquidación de siniestros

Disponible con: Microsoft Copilot Studio

Escenario de servicios financieros: Seguros – Agente de liquidación de siniestros

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Guión

Utilice Copilot Studio para crear un agente de liquidación de reclamaciones

Acelera la resolución de reclamaciones rellenando previamente formularios, clasificando casos según la complejidad y el riesgo, y automatizando decisiones simples para mejorar la velocidad, la precisión y la detección de fraudes.

1. Extraer datos de reclamaciones estructuradas

Extrae datos de correos electrónicos entrantes, transcripciones de llamadas y entradas de CRM para completar previamente formularios de reclamo.

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Agente de IA

Beneficio: Rellena previamente el formulario de reclamación para eliminar demoras y errores en la admisión manual.

Califica cada reclamación para determinar la prioridad y la ruta adecuada.

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Agente de IA

Beneficio: Califica cada reclamo para acelerar los reclamos simples y garantiza que se prioricen los de alto riesgo.

Compara datos de reclamaciones con términos de pólizas, reclamaciones anteriores, sistemas de proveedores y bases de datos de salud.

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Agente de IA

Beneficio: Verifica los datos de respaldo para garantizar la precisión y verifica la cobertura antes del pago.

Analiza patrones de reclamaciones en busca de indicadores de fraude o uso indebido de pólizas.

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Agente de IA

Beneficio: Detecta señales de riesgo para reducir reclamos falsos y apoya el cumplimiento normativo.

Aprueba automáticamente, escala o enruta reclamos con resúmenes, indicadores de riesgo y acciones sugeridas.

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Agente de IA

Beneficio: Las rutas reclaman con resúmenes para agilizar las transferencias del equipo y mejorar la velocidad de toma de decisiones.

Las tiendas reclaman resultados, acciones del agente y comentarios para futuros ajustes.

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Agente de IA

Beneficio: Las tiendas reclaman resultados, acciones de los agentes y comentarios para respaldar el aprendizaje continuo y la transparencia de la auditoría.

KPI

Oportunidad de impactar los KPI de áreas funcionales clave

Genere información y contenido dentro del flujo de trabajo diario, agilice las investigaciones y comuníquese de manera más eficaz para prevenir y remediar problemas de cumplimiento.
Acelere el análisis y la generación de informes de datos
  • Analice rápidamente las tendencias
  • Generar gráficos informativos
  • Crear presentaciones de estrategia.

Mejore la productividad aprovechando la automatización para priorizar y realizar rápidamente las tareas diarias, optimizar los procesos y ahorrar tiempo y esfuerzo en las tareas diarias.
Impulsar la productividad
  • Investigue rápidamente las interacciones con los clientes
  • Crea primeros borradores más rápido
  • Verifique problemas y resoluciones similares
  • Envíe rápidamente comunicaciones de seguimiento

Diferenciar las interacciones de los clientes de los competidores para ayudar a aumentar la participación de mercado; reducir el tiempo para una evaluación integral de la cartera con recomendaciones de cambios que reflejen la dinámica del mercado; generar confianza entre los clientes, lo que genera un mayor número de inversores activos. 
Mejorar las reuniones con los clientes
  • Investigar información de la empresa
  • Aprenda a presentar el producto
  • Organizar información de interacciones pasadas.
  • Concéntrate completamente durante la reunión.

Optimice las operaciones para resolver más rápidamente los problemas de los clientes, brindando herramientas para la toma de decisiones y el desarrollo de estrategias. Esto puede generar una mayor satisfacción del cliente, un mayor valor de vida del cliente y una cartera de inversiones maximizada.
Mejorar la satisfacción del cliente
  • Diagnosticar un problema rápidamente usando
    bases de datos externas e internas
  • Análisis automatizado utilizando datos de clientes y base de conocimientos.
  • Respuestas a borradores más rápidas y precisas
    basado en datos de resolución histórica
  • Comunicaciones de seguimiento proactivas y personalizadas.

1Acceda al chat Microsoft 365 Copilot en m365copilot.com, o la aplicación móvil Microsoft 365 Copilot Chat y configure el interruptor en “Web”.

2Acceda al chat Microsoft 365 Copilot en m365copilot.com, la aplicación móvil Microsoft 365 Copilot Chat o la aplicación Microsoft 365 Copilot Chat en Teams y configure el interruptor en “Trabajar”.

3Los agentes de IA permiten a Copilot acceder a las aplicaciones específicas de su organización. Anteriormente, esto requería una llamada a la API para obtener datos de un sistema de registro.

El contenido de este escenario de ejemplo es sólo para fines de demostración. Debe evaluar cómo se alinea el Copilot con los procesos comerciales, los requisitos regulatorios y los principios de IA responsable de su organización.