Biblioteca de escenarios de Microsoft Servicios financieros Mejorar el análisis y la detección de fraudes

Disponible con: Fundición de IA Azure con Copilot Studio

Escenario de servicios financieros: Mejorar el análisis y la detección de fraudes

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Guión

Los bancos pueden automatizar el análisis y la detección de fraudes, lo que da como resultado una detección y respuesta ante fraudes más rápidas, más precisas y más compatibles.

1. Monitoreo de transacciones en tiempo real

Un agente supervisa las transacciones bancarias para detectar actividades sospechosas utilizando plantillas prediseñadas y reglas personalizadas.

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Agente de IA

Beneficio: Permite el escaneo continuo y automatizado de transacciones en busca de anomalías, alertando instantáneamente a los equipos en Teams cuando se detectan eventos de alto riesgo.

Cuando se detecta una transacción sospechosa, el agente crea automáticamente un caso de fraude y lo envía al equipo de analistas de fraude o cumplimiento apropiado mediante la orquestación del flujo de trabajo.

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Agente de IA

Beneficio: Escalamiento y asignación rápida de casos, lo que reduce el tiempo de respuesta y garantiza el cumplimiento normativo. Todas las acciones se registran para auditoría e informes.

El agente combina los datos de ERP con fuentes externas (listas de sanciones, fuentes de noticias) a través de conectores para descubrir relaciones y patrones ocultos.

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Agente de IA

Beneficio: Reduce los falsos positivos y mejora la precisión de la investigación.

Utilizando una lista de clientes afectados, un agente redacta y envía comunicaciones seguras y compatibles a los clientes afectados, informándoles sobre posibles fraudes y los próximos pasos.

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Agente de IA

Beneficio: Garantiza notificaciones a los clientes oportunas, precisas y compatibles, lo que reduce el riesgo reputacional y mejora la confianza del cliente.

El siguiente paso es coordinar a los equipos especializados (analista de fraude, responsables de cumplimiento, servicio al cliente). Varios agents colaboran y comparten datos, orquestando un proceso unificado de investigación de fraude.

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Agente de IA

Beneficio: distribuye el trabajo entre los equipos, permite investigaciones exhaustivas y respalda una resolución más rápida y precisa de los casos de fraude.

KPI

Oportunidad de impactar los KPI de áreas funcionales clave

Genere información y contenido dentro del flujo de trabajo diario, agilice las investigaciones y comuníquese de manera más eficaz para prevenir y remediar problemas de cumplimiento.
Acelere el análisis y la generación de informes de datos
  • Analice rápidamente las tendencias
  • Generar gráficos informativos
  • Crear presentaciones de estrategia.

Mejore la productividad aprovechando la automatización para priorizar y realizar rápidamente las tareas diarias, optimizar los procesos y ahorrar tiempo y esfuerzo en las tareas diarias.
Impulsar la productividad
  • Investigue rápidamente las interacciones con los clientes
  • Crea primeros borradores más rápido
  • Verifique problemas y resoluciones similares
  • Envíe rápidamente comunicaciones de seguimiento

Diferenciar las interacciones de los clientes de los competidores para ayudar a aumentar la participación de mercado; reducir el tiempo para una evaluación integral de la cartera con recomendaciones de cambios que reflejen la dinámica del mercado; generar confianza entre los clientes, lo que genera un mayor número de inversores activos. 
Mejorar las reuniones con los clientes
  • Investigar información de la empresa
  • Aprenda a presentar el producto
  • Organizar información de interacciones pasadas.
  • Concéntrate completamente durante la reunión.

Optimice las operaciones para resolver más rápidamente los problemas de los clientes, brindando herramientas para la toma de decisiones y el desarrollo de estrategias. Esto puede generar una mayor satisfacción del cliente, un mayor valor de vida del cliente y una cartera de inversiones maximizada.
Mejorar la satisfacción del cliente
  • Diagnosticar un problema rápidamente usando
    bases de datos externas e internas
  • Análisis automatizado utilizando datos de clientes y base de conocimientos.
  • Respuestas a borradores más rápidas y precisas
    basado en datos de resolución histórica
  • Comunicaciones de seguimiento proactivas y personalizadas.

1Acceda al chat Microsoft 365 Copilot en m365copilot.com, o la aplicación móvil Microsoft 365 Copilot Chat y configure el interruptor en “Web”.

2Acceda al chat Microsoft 365 Copilot en m365copilot.com, la aplicación móvil Microsoft 365 Copilot Chat o la aplicación Microsoft 365 Copilot Chat en Teams y configure el interruptor en “Trabajar”.

3Los agentes de IA permiten a Copilot acceder a las aplicaciones específicas de su organización. Anteriormente, esto requería una llamada a la API para obtener datos de un sistema de registro.

El contenido de este escenario de ejemplo es sólo para fines de demostración. Debe evaluar cómo se alinea el Copilot con los procesos comerciales, los requisitos regulatorios y los principios de IA responsable de su organización.