Biblioteca de escenarios de Microsoft Servicios financieros Banca – Empoderar a los gerentes de relaciones

Disponible con: Estudio Microsoft 365 Copilot y Copilot

Escenario de servicios financieros: Banca – Empoderar a los gerentes de relaciones

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Guión

Utilice Copilot para empoderar a los gerentes de relaciones

Utilice Copilot para ayudar a los asesores y otros miembros del equipo que están en la primera línea con clientes a hacer crecer la cartera de inversiones de un cliente.

1. Comprender los objetivos y el historial del cliente

Para prepararse para una reunión con un cliente, un gerente de relaciones puede revisar las interacciones pasadas, el desempeño de la cartera y los objetivos establecidos para generar una instantánea del cliente que incluya notas de CRM, hilos de correo electrónico y transcripciones de reuniones.

Copilot Studio icon

Agente de IA

Ejemplo de pregunta: «Resuma las comunicaciones y la actividad de inversión recientes. Resalte cualquier cambio en la tolerancia al riesgo o la trayectoria financiera».

Con Analyst, los asesores pueden analizar el rendimiento de la cartera y las tendencias del mercado. Copilot puede detectar oportunidades de crecimiento, diversificación o reequilibrio en función de la cartera de cada cliente.

Analyst icon

Analista

Beneficio: Impulsa el crecimiento de la cartera y la satisfacción del cliente al identificar proactivamente oportunidades de inversión.

Comience a usar Analyst

Coordínese con los equipos de cumplimiento, riesgo y productos compartiendo información, resumiendo los chats del equipo y mostrando elementos de acción. Copilot agiliza la colaboración entre Teams y CRM, lo que garantiza que todos estén alineados.

Microsoft Teams icon

Copiloto en Teams

Beneficio: Mejore la calidad del servicio y acelere la toma de decisiones a través de un trabajo en equipo fluido.

Revise las recomendaciones y comunicaciones con las plantillas de cumplimiento y los requisitos regulatorios. Obtenga ayuda para reducir el riesgo solicitando a Copilot Chat que verifique que todas las interacciones con los clientes cumplan con las regulaciones y la organización.

Microsoft Copilot icon

Microsoft 365 Copilot Chat2

Beneficio: Libere a los equipos expertos en cumplimiento y asuntos legales al utilizar las indicaciones Copilot Chat para revisar los mensajes de clientes redactados, compararlos con las plantillas de cumplimiento internas y sugerir modificaciones si es necesario.

Registre interacciones, monitoree la participación y obtenga resúmenes de casos similares mediante CRM y Copilot. Los asesores pueden dar seguimiento a las tareas pendientes y garantizar un seguimiento constante para cada cliente.

Copilot Studio icon

Agente de IA

Beneficio: Aumente la retención y satisfacción del cliente manteniendo un compromiso proactivo y continuo.

KPI

Oportunidad de impactar los KPI de áreas funcionales clave

Genere información y contenido dentro del flujo de trabajo diario, agilice las investigaciones y comuníquese de manera más eficaz para prevenir y remediar problemas de cumplimiento.
Acelere el análisis y la generación de informes de datos
  • Analice rápidamente las tendencias
  • Generar gráficos informativos
  • Crear presentaciones de estrategia.

Mejore la productividad aprovechando la automatización para priorizar y realizar rápidamente las tareas diarias, optimizar los procesos y ahorrar tiempo y esfuerzo en las tareas diarias.
Impulsar la productividad
  • Investigue rápidamente las interacciones con los clientes
  • Crea primeros borradores más rápido
  • Verifique problemas y resoluciones similares
  • Envíe rápidamente comunicaciones de seguimiento

Diferenciar las interacciones de los clientes de los competidores para ayudar a aumentar la participación de mercado; reducir el tiempo para una evaluación integral de la cartera con recomendaciones de cambios que reflejen la dinámica del mercado; generar confianza entre los clientes, lo que genera un mayor número de inversores activos. 
Mejorar las reuniones con los clientes
  • Investigar información de la empresa
  • Aprenda a presentar el producto
  • Organizar información de interacciones pasadas.
  • Concéntrate completamente durante la reunión.

Optimice las operaciones para resolver más rápidamente los problemas de los clientes, brindando herramientas para la toma de decisiones y el desarrollo de estrategias. Esto puede generar una mayor satisfacción del cliente, un mayor valor de vida del cliente y una cartera de inversiones maximizada.
Mejorar la satisfacción del cliente
  • Diagnosticar un problema rápidamente usando
    bases de datos externas e internas
  • Análisis automatizado utilizando datos de clientes y base de conocimientos.
  • Respuestas a borradores más rápidas y precisas
    basado en datos de resolución histórica
  • Comunicaciones de seguimiento proactivas y personalizadas.

1Acceda al chat Microsoft 365 Copilot en m365copilot.com, o la aplicación móvil Microsoft 365 Copilot Chat y configure el interruptor en “Web”.

2Acceda al chat Microsoft 365 Copilot en m365copilot.com, la aplicación móvil Microsoft 365 Copilot Chat o la aplicación Microsoft 365 Copilot Chat en Teams y configure el interruptor en “Trabajar”.

3Los agentes de IA permiten a Copilot acceder a las aplicaciones específicas de su organización. Anteriormente, esto requería una llamada a la API para obtener datos de un sistema de registro.

El contenido de este escenario de ejemplo es sólo para fines de demostración. Debe evaluar cómo se alinea el Copilot con los procesos comerciales, los requisitos regulatorios y los principios de IA responsable de su organización.