Uso de Copilot en servicios financieros

El sector de servicios financieros, que abarca la banca, los seguros y los mercados de capitales, se ve afectado por los cambios en las tasas de interés, la inflación, las políticas regulatorias y la economía global. Algunos desafíos clave son adaptarse rápidamente al cambio, optimizar el uso de los avances tecnológicos en rápida evolución, identificar ventajas competitivas para expandir su modelo de ingresos y adaptar la forma en que administran las finanzas de sus clientes.

Roca Negra adquirió más de 24 000 licencias Microsoft 365 Copilot que abarcan todos los empleados, funciones y ubicaciones, lo que ayudó a mejorar la experiencia Copilot, incluido el desarrollo conjunto de nuevas características y funciones.

Finastra Se utilizó Microsoft 365 Copilot para automatizar tareas, mejorar la creación de contenido, mejorar los análisis y personalizar las interacciones con los clientes, y los empleados mencionaron un ahorro de tiempo de 20% a 50%.

Crédito Agrícola Canadá Se implementó Microsoft 365 Copilot, lo que resultó en ahorros de tiempo en tareas rutinarias para 78% de usuarios, con 30% ahorrando entre 30 y 60 minutos por semana y 35% ahorrando más de una hora por semana, lo que permitió a los empleados concentrarse en tareas de mayor valor agregado.

Banco Capitec utiliza Azure OpenAI Service y Microsoft 365 Copilot, lo que permite que su chatbot impulsado por IA ayude a los consultores de servicio al cliente a acceder a la información del producto de manera más eficiente, ahorrando un tiempo significativo para los empleados cada semana.

 

 

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Oportunidad Microsoft Copilot para impactar los KPI de áreas funcionales clave

Revise nuestras descripciones generales de KPI y vea detalles adicionales de escenarios.

Gestionar el riesgo y el cumplimiento

Genere información y contenido dentro del flujo de trabajo diario, agilice las investigaciones y comuníquese de manera más eficaz para prevenir y remediar problemas de cumplimiento.

Ingresos por gastos operativos: %

Mejore la productividad aprovechando la automatización para priorizar y realizar rápidamente las tareas diarias, optimizar los procesos y ahorrar tiempo y esfuerzo en las tareas diarias.

Activos bajo gestión

Diferenciar las interacciones de los clientes de los competidores para ayudar a aumentar la participación de mercado; reducir el tiempo para una evaluación integral de la cartera con recomendaciones de cambios que reflejen la dinámica del mercado; generar confianza entre los clientes, lo que genera un mayor número de inversores activos. 

Aumentar la retención de clientes

Optimice las operaciones para resolver más rápidamente los problemas de los clientes, brindando herramientas para la toma de decisiones y el desarrollo de estrategias. Esto puede generar una mayor satisfacción del cliente, un mayor valor de vida del cliente y una cartera de inversiones maximizada.

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Transformar los procesos de servicios financieros

Procesos clave Antes de la IA Usando IA
Oficina administrativaLos procedimientos complejos, la falta de pautas claras y las tareas repetitivas pueden obstaculizar la productividad.
Implementar las regulaciones Conozca a su cliente (KYC)

Simplificar el proceso de verificación de fuentes de dinero

Generación rápida de notas de crédito

En Banca agilizamos el proceso de préstamo

Procesar una reclamación

Para los seguros, simplifique el proceso de reclamaciones con un mejor acceso a los datos y comunicaciones.

Oficina principalOfrecer una experiencia del cliente personalizada y fluida es un desafío a la hora de acceder a fuentes de datos y mantener el cumplimiento.
Elaborar informes diarios del mercado

Para los mercados de capitales, crear un informe diario para los clientes

Gestión de cartera de corredores asistida por IA

Para los mercados de capitales, crear recomendaciones basadas en el análisis de carteras y eventos actuales.

Crear una cotización

Para acceder a repositorios de conocimiento de seguros y crear comunicaciones para crear rápidamente una cotización

Emitir una póliza

Para seguros, obtenga ayuda con los pasos para personalizar una póliza y las comunicaciones.

Sistema de apoyo de asesoría financiera bancaria

En Banca brindar apoyo personalizado y efectivo a los clientes.

Funciones en el sector de servicios financieros

Un día en la vida de un analista