Biblioteca de escenarios de Microsoft Servicios financieros Banca: Acelerar la investigación y la preparación de auditorías

Disponible con: Microsoft 365 Copilot Chat

Escenario de servicios financieros: Banca: Acelerar la investigación y la preparación de auditorías

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Guión

Utilice Copilot para acelerar la investigación y la organización

Copilot Chat puede ayudar a agilizar la investigación, redactar documentación y simular la preparación de auditorías.

1. Iniciar la investigación regulatoria

Para ahorrar horas de investigación manual, Copilot Chat puede mostrar rápidamente actualizaciones regulatorias clave, acciones de cumplimiento recientes y mejores prácticas de fuentes públicas confiables.

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Ejemplo de pregunta: “Resuma las últimas regulaciones contra el lavado de dinero (ALD) para los bancos estadounidenses a partir de fuentes oficiales y noticias recientes”.

Copilot Chat puede generar una lista de verificación paso a paso que cubre la documentación, las firmas y los puntos de revisión, lo que ayuda al analista a garantizar una preparación de auditoría exhaustiva.

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Ejemplo de solicitud: “Enumere los documentos requeridos y los puntos principales para una auditoría de cumplimiento de AML”.

Ahora, un analista puede usar Copilot Chat para ayudar a producir un borrador de una política estructurada y profesional, que incluya secciones para evaluación de riesgos, diligencia debida del cliente y requisitos de informes.

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Ejemplo de solicitud: “Generar un borrador de plantilla de política de cumplimiento AML basado en las regulaciones locales pertinentes.

Tras redactar la plantilla de política inicial, el analista debe distribuirla a las partes interesadas internas pertinentes para su revisión. Copilot Chat puede ayudar generando un correo electrónico para solicitar comentarios, específico para cada grupo de interés (como legal, cumplimiento y riesgo).

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Ejemplo de mensaje: “Redacte un correo electrónico para el equipo de cumplimiento solicitando comentarios sobre la plantilla”.

A continuación, Copilot Chat puede guiar al analista a través de preguntas de auditoría anticipadas, ejemplos de evidencia sugerida y errores comunes para ayudar a aumentar la confianza y la preparación.

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Ejemplo de solicitud: “Simule una revisión AML que podría ser realizada por nuestro equipo legal interno, proporcionando ejemplos de preguntas y la evidencia necesaria”.

KPI

Oportunidad de impactar los KPI de áreas funcionales clave

Genere información y contenido dentro del flujo de trabajo diario, agilice las investigaciones y comuníquese de manera más eficaz para prevenir y remediar problemas de cumplimiento.
Acelere el análisis y la generación de informes de datos
  • Analice rápidamente las tendencias
  • Generar gráficos informativos
  • Crear presentaciones de estrategia.

Mejore la productividad aprovechando la automatización para priorizar y realizar rápidamente las tareas diarias, optimizar los procesos y ahorrar tiempo y esfuerzo en las tareas diarias.
Impulsar la productividad
  • Investigue rápidamente las interacciones con los clientes
  • Crea primeros borradores más rápido
  • Verifique problemas y resoluciones similares
  • Envíe rápidamente comunicaciones de seguimiento

Diferenciar las interacciones de los clientes de los competidores para ayudar a aumentar la participación de mercado; reducir el tiempo para una evaluación integral de la cartera con recomendaciones de cambios que reflejen la dinámica del mercado; generar confianza entre los clientes, lo que genera un mayor número de inversores activos. 
Mejorar las reuniones con los clientes
  • Investigar información de la empresa
  • Aprenda a presentar el producto
  • Organizar información de interacciones pasadas.
  • Concéntrate completamente durante la reunión.

Optimice las operaciones para resolver más rápidamente los problemas de los clientes, brindando herramientas para la toma de decisiones y el desarrollo de estrategias. Esto puede generar una mayor satisfacción del cliente, un mayor valor de vida del cliente y una cartera de inversiones maximizada.
Mejorar la satisfacción del cliente
  • Diagnosticar un problema rápidamente usando
    bases de datos externas e internas
  • Análisis automatizado utilizando datos de clientes y base de conocimientos.
  • Respuestas a borradores más rápidas y precisas
    basado en datos de resolución histórica
  • Comunicaciones de seguimiento proactivas y personalizadas.

1Acceda al chat Microsoft 365 Copilot en m365copilot.com, o la aplicación móvil Microsoft 365 Copilot Chat y configure el interruptor en “Web”.

2Acceda al chat Microsoft 365 Copilot en m365copilot.com, la aplicación móvil Microsoft 365 Copilot Chat o la aplicación Microsoft 365 Copilot Chat en Teams y configure el interruptor en “Trabajar”.

3Los agentes de IA permiten a Copilot acceder a las aplicaciones específicas de su organización. Anteriormente, esto requería una llamada a la API para obtener datos de un sistema de registro.

El contenido de este escenario de ejemplo es sólo para fines de demostración. Debe evaluar cómo se alinea el Copilot con los procesos comerciales, los requisitos regulatorios y los principios de IA responsable de su organización.