Libreria scenari Microsoft Servizi finanziari Assicurazione – Agente di liquidazione sinistri

Disponibile con: Microsoft Copilot Studio

Scenario dei servizi finanziari: Assicurazione – Agente di liquidazione sinistri

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Scenario

Utilizzare Copilot Studio per creare un agente di liquidazione dei sinistri

Accelera la risoluzione dei reclami precompilando i moduli, smistando i casi in base alla complessità e al rischio e automatizzando decisioni semplici per migliorare la velocità, la precisione e il rilevamento delle frodi.

1. Estrarre i dati strutturati delle richieste

Estrae dati da e-mail in arrivo, trascrizioni di chiamate e voci CRM per precompilare i moduli di richiesta.

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Agente AI

Vantaggio: precompilazione del modulo di richiesta per eliminare ritardi ed errori nell'inserimento manuale.

2. Triage basato sull'urgenza e sulla complessità

Assegna un punteggio a ogni reclamo per determinare la priorità e il percorso appropriati.

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Agente AI

Vantaggio: assegna un punteggio a ogni richiesta di risarcimento per accelerare le richieste più semplici e garantisce che quelle ad alto rischio siano considerate prioritarie.

3. Verifica incrociata dei dati di supporto

Confronta i dati dei reclami con i termini delle polizze, i reclami passati, i sistemi dei fornitori e i database sanitari.

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Agente AI

Vantaggio: verifica incrociata dei dati di supporto per garantirne l'accuratezza e verifica la copertura prima del pagamento.

4. Rilevare anomalie e segnali di rischio

Analizza i modelli di richiesta di risarcimento per individuare indicatori di frode o di uso improprio delle polizze.

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Agente AI

Vantaggio: rileva i segnali di rischio per ridurre le false dichiarazioni e supporta la conformità normativa.

5. Percorso o corsia preferenziale con contesto

Approva automaticamente, inoltra o inoltra i reclami con riepiloghi, indicatori di rischio e azioni suggerite.

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Agente AI

Vantaggio: inoltra le richieste con riepiloghi per semplificare i passaggi di consegne tra team e migliorare la velocità delle decisioni.

6. Registrare le decisioni e migliorare l'intelligenza del sistema

Memorizza l'esito delle richieste, le azioni degli agenti e il feedback per future ottimizzazioni.

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Agente AI

Vantaggio: memorizza l'esito dei reclami, le azioni degli agenti e il feedback per supportare l'apprendimento continuo e la trasparenza degli audit.

KPI

Opportunità di influenzare i KPI delle aree funzionali chiave

Genera approfondimenti e contenuti all'interno del flusso di lavoro quotidiano, accelera le indagini e comunica in modo più efficace per prevenire e risolvere i problemi di conformità.

Velocizzare l'analisi e il reporting dei dati

  • Analizza rapidamente le tendenze
  • Genera grafici informativi
  • Creare presentazioni strategiche

Migliora i tuoi dati

Migliora la produttività sfruttando l'automazione per stabilire rapidamente le priorità e portare a termine le attività quotidiane, ottimizzare i processi e risparmiare tempo e fatica nelle attività quotidiane.

Aumenta la produttività

  • Ricerca rapidamente le interazioni con i clienti
  • Crea le prime bozze più velocemente
  • Verificare la presenza di problemi e risoluzioni simili
  • Invia rapidamente comunicazioni di follow-up

Migliora l'efficienza dell'agente

Differenziare le interazioni con i clienti da quelle con i concorrenti per aumentare la quota di mercato; ridurre i tempi di valutazione completa del portafoglio con raccomandazioni di modifica che riflettano le dinamiche di mercato; creare fiducia e sicurezza tra i clienti, aumentando il numero di investitori attivi. 

Migliorare le riunioni con i clienti

  • Ricerca informazioni aziendali
  • Scopri come lanciare il prodotto
  • Organizzare le informazioni provenienti dalle interazioni passate
  • Concentrati completamente durante la riunione

Migliorare la qualità dei materiali rivolti al cliente

Semplificare le operazioni per una risoluzione più rapida dei problemi dei clienti, fornendo strumenti per il processo decisionale e lo sviluppo della strategia. Ciò può portare a una maggiore soddisfazione del cliente, a un aumento del valore del ciclo di vita del cliente e a un portafoglio di investimenti del cliente massimizzato.

Migliorare la soddisfazione del cliente

  • Diagnosticare rapidamente un problema utilizzando
    database esterni e interni
  • Analisi automatizzata utilizzando i dati dei clienti e la knowledge base
  • Risposte di bozza più rapide e precise
    basato sui dati di risoluzione storica
  • Comunicazioni di follow-up proattive e personalizzate

Ridurre l'abbandono

1Accedi alla chat Microsoft 365 Copilot su m365copilot.comoppure l'app mobile Microsoft 365 Copilot Chat e imposta l'interruttore su "Web".

2Accedi alla chat Microsoft 365 Copilot su m365copilot.com, l'app mobile Microsoft 365 Copilot Chat o l'app Microsoft 365 Copilot Chat in Teams e imposta l'interruttore su "Lavoro".

3Gli agenti AI consentono a Copilot di accedere alle app specifiche della tua organizzazione. In passato, ciò avrebbe richiesto una chiamata API per ottenere i dati da un sistema di archiviazione.

Il contenuto di questo scenario di esempio è solo a scopo dimostrativo. Dovresti valutare in che modo Copilot si allinea ai processi aziendali, ai requisiti normativi e ai principi di intelligenza artificiale responsabile della tua organizzazione.