Libreria scenari Microsoft Servizi finanziari Bancario – Agente per le controversie sulle transazioni

Disponibile con: Microsoft Copilot Studio

Scenario dei servizi finanziari: Bancario – Agente per le controversie sulle transazioni

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Scenario

Utilizzare Copilot Studio per creare un agente di contestazione delle transazioni

Accelera la risoluzione delle controversie automatizzando l'acquisizione dei casi, il recupero dei registri e i controlli delle policy.

1. Ricevi il ticket di contestazione

Raccoglie i casi di controversia dai sistemi interni di gestione delle controversie o dalle code dei contact center per l'elaborazione.

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Agente AI

Vantaggio: estrae e centralizza automaticamente i casi di controversia dai sistemi interni per ridurre i ritardi nella risoluzione e minimizzare l'arretrato.

Recupera i registri dettagliati delle transazioni e i registri di rilevamento delle frodi associati per l'analisi.

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Agente AI

Vantaggio: estrae il registro delle transazioni e delle frodi per consentire un rapido accesso ai dati critici a supporto della valutazione delle controversie.

Utilizza policy e regole bancarie interne per identificare la causa e valutare l'idoneità alla contestazione.

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Agente AI

Vantaggio: diagnosticare la causa principale per ridurre gli errori nella gestione delle controversie e determinare l'idoneità.

Evidenzia le controversie che non soddisfano i criteri di risoluzione o che presentano segni di abuso o frode.

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Agente AI

Vantaggio: segnala le controversie rischiose per contribuire ad attenuare il rischio finanziario e l'esposizione alle frodi attraverso il rilevamento proattivo.

Raccoglie i risultati in report strutturati con consigli sui passaggi successivi da seguire, agevolando l'audit e la conformità.

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Agente AI

Vantaggio: crea automaticamente un report con tutti i suggerimenti per la revisione.

Presenta al cliente opzioni di risoluzione idonee o inoltra le richieste di approvazione del rimborso al supervisore designato per ulteriori azioni.

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Agente AI

Vantaggio: gestisce la risoluzione dei reclami end-to-end presentando azioni valide per una rapida evasione degli ordini, segnalando al contempo le eccezioni per la revisione.

KPI

Opportunità di influenzare i KPI delle aree funzionali chiave

Genera approfondimenti e contenuti all'interno del flusso di lavoro quotidiano, accelera le indagini e comunica in modo più efficace per prevenire e risolvere i problemi di conformità.
Velocizzare l'analisi e il reporting dei dati
  • Analizza rapidamente le tendenze
  • Genera grafici informativi
  • Creare presentazioni strategiche

Migliora la produttività sfruttando l'automazione per stabilire rapidamente le priorità e portare a termine le attività quotidiane, ottimizzare i processi e risparmiare tempo e fatica nelle attività quotidiane.
Aumenta la produttività
  • Ricerca rapidamente le interazioni con i clienti
  • Crea le prime bozze più velocemente
  • Verificare la presenza di problemi e risoluzioni simili
  • Invia rapidamente comunicazioni di follow-up

Differenziare le interazioni con i clienti da quelle con i concorrenti per aumentare la quota di mercato; ridurre i tempi di valutazione completa del portafoglio con raccomandazioni di modifica che riflettano le dinamiche di mercato; creare fiducia e sicurezza tra i clienti, aumentando il numero di investitori attivi. 
Migliorare le riunioni con i clienti
  • Ricerca informazioni aziendali
  • Scopri come lanciare il prodotto
  • Organizzare le informazioni provenienti dalle interazioni passate
  • Concentrati completamente durante la riunione

Semplificare le operazioni per una risoluzione più rapida dei problemi dei clienti, fornendo strumenti per il processo decisionale e lo sviluppo della strategia. Ciò può portare a una maggiore soddisfazione del cliente, a un aumento del valore del ciclo di vita del cliente e a un portafoglio di investimenti del cliente massimizzato.
Migliorare la soddisfazione del cliente
  • Diagnosticare rapidamente un problema utilizzando
    database esterni e interni
  • Analisi automatizzata utilizzando i dati dei clienti e la knowledge base
  • Risposte di bozza più rapide e precise
    basato sui dati di risoluzione storica
  • Comunicazioni di follow-up proattive e personalizzate

1Accedi alla chat Microsoft 365 Copilot su m365copilot.comoppure l'app mobile Microsoft 365 Copilot Chat e imposta l'interruttore su "Web".

2Accedi alla chat Microsoft 365 Copilot su m365copilot.com, l'app mobile Microsoft 365 Copilot Chat o l'app Microsoft 365 Copilot Chat in Teams e imposta l'interruttore su "Lavoro".

3Gli agenti AI consentono a Copilot di accedere alle app specifiche della tua organizzazione. In passato, ciò avrebbe richiesto una chiamata API per ottenere i dati da un sistema di archiviazione.

Il contenuto di questo scenario di esempio è solo a scopo dimostrativo. Dovresti valutare in che modo Copilot si allinea ai processi aziendali, ai requisiti normativi e ai principi di intelligenza artificiale responsabile della tua organizzazione.